Pólizas de seguros
Las pólizas de seguros permiten identificar los instrumentos de un contrato por su número, documento y período de vigencia. Un mismo contrato puede conservar varias pólizas históricas, para vincular cada reclamo con el instrumento que corresponda al caso.
Consultar las pólizas de un contrato
- Abrí el contrato y buscá Pólizas del contrato.
- Seleccioná Ver pólizas. El listado queda filtrado por ese contrato.
- Buscá por Número de póliza o por nombre de Contrato, si necesitás acotar los resultados.
- Abrí una póliza para consultar el contrato, las fechas Vigente desde y Vigente hasta, y su documento.
El detalle ofrece Volver a pólizas del contrato, para regresar al listado de instrumentos del mismo contrato.
Registrar una póliza
- Desde Pólizas del contrato, seleccioná Nueva póliza. El contrato queda precargado. También existe Nueva póliza en el listado.
- Completá el Número de póliza.
- Indicá Vigente desde y Vigente hasta si conocés esas fechas. La fecha final no puede ser anterior a la inicial; pueden coincidir.
- Adjuntá el Documento de respaldo disponible cuando esté habilitada la gestión documental. Podés completar el archivo después de registrar la póliza.
- Pulsá Guardar póliza.
El contrato y el número son obligatorios. El número se registra como texto, por lo que conserva letras y ceros iniciales.
Para una renovación, registrá otra póliza del mismo contrato y conservá la anterior como referencia histórica. El listado no se limita a un único instrumento por contrato.
Vincular una póliza a un reclamo
La póliza es opcional en el reclamo. Al seleccionar un contrato o una OT en Destino, el selector Póliza carga automáticamente los instrumentos del contrato, incluidos los históricos. Si no existen, aparece un mensaje informativo. Al cambiar de destino, una póliza seleccionada solo se conserva si pertenece al nuevo contrato. No permite vincular una póliza de otro contrato.
La denuncia obtiene esta relación desde el reclamo: no se elige nuevamente una póliza al crear la denuncia.
Correcciones y documento
Con el permiso correspondiente, Editar póliza permite corregir sus datos. Al guardar un nuevo documento, se reemplaza el único archivo de esa póliza; no se agrega una segunda versión documental a la ficha. Las correcciones y los cambios de documento quedan auditados.
Cuando una póliza ya está vinculada a un reclamo, no puede trasladarse a otro contrato. La selección histórica del caso se conserva.
Si su contrato fue dado de baja, Editar póliza lo mantiene seleccionado y lo identifica como (archivado). Podés corregir el número, las fechas o el documento sin trasladar la póliza a otro contrato, siempre que sigas teniendo acceso a ese cliente. Los contratos archivados ajenos a la póliza no aparecen como nuevas opciones.
- Se admite un PDF o una imagen de hasta 10 MB.
- Ver abre el documento en otra pestaña; Descargar obtiene el original.
- Eliminar documento requiere permiso de gestión documental y confirmación. Eliminar el archivo no elimina la póliza.
- Las pólizas se conservan: no hay una acción de eliminación del registro.
Archivo de seguro cargado directamente en el contrato
El archivo de póliza que ya se encontraba adjunto al contrato continúa disponible en la documentación contractual, con sus reglas y permisos existentes. Los registros de Pólizas del contrato permiten identificar varios instrumentos y vincularlos a reclamos; son distintos de ese adjunto único.
Visibilidad y permisos
El listado, el detalle y los contratos disponibles se limitan a la organización activa y a los clientes autorizados del usuario. Poder consultar un contrato no habilita automáticamente a consultar o gestionar sus pólizas.
| Permiso | Qué habilita |
|---|---|
| Ver listado de pólizas | Consultar los instrumentos disponibles |
| Ver detalle de póliza | Abrir una póliza y consultar sus datos |
| Crear pólizas de contratos | Registrar un instrumento de un contrato autorizado |
| Editar pólizas | Corregir los datos de la póliza |
| Cargar y eliminar documentos de pólizas | Cargar, reemplazar o eliminar su documento |
| Ver y descargar documentos protegidos de pólizas | Consultar el archivo, además del acceso al detalle |
Para adjuntar o reemplazar el documento durante el alta o la edición se necesita también el permiso de gestión documental.